Политика AML/KYC : защита игроков и финансовой системы 2025

Ниже изложены процедуры борьбы с отмыванием денег (AML — Anti-Money Laundering) и правила идентификации клиентов (KYC — Know Your Customer) на сайте лучших игровых автоматов TOR (далее — Сайт). Эти меры направлены на обеспечение честной и безопасной игры для всех участников.

Основная задача Политики — предотвращать операции, связанные с нелегальным происхождением средств, финансированием терроризма или другими противоправными действиями. При этом все меры соответствуют актуальным стандартам AML/KYC, принятым в отрасли.

Воспользовавшись Сайтом, Вы подтверждаете согласие соблюдать положения этой Политики и обязуетесь предоставлять достоверные данные в процессе верификации.

Общие положения

При регистрации, пополнении счета или выводе средств Сайт может требовать у пользователя документы и сведения, необходимые для исполнения требований AML/KYC. В случае отказа от верификации или предоставления ложных данных, Сайт вправе отказать в доступе к аккаунту или ограничить его использование.

Сайт обязуется использовать полученные документы исключительно для целей проверки и не передавать данные третьим лицам без законных оснований (за исключением случаев сотрудничества с ведомствами по запросу). Информация о процедуре верификации, возможных причинах отказа и порядке обжалования доступна в соответствующих разделах Сайта.

Термины и определения

AML (Anti-Money Laundering) — совокупность мер и правил, направленных на предотвращение отмывания средств и выявление финансовых злоупотреблений.
KYC (Know Your Customer) — процесс идентификации клиента: сбор и проверка личных данных, документов, источников средств.
Верификация — подтверждение личности пользователя с помощью документов и дополнительных проверок.

Процедура верификации

Верификация может быть запрошена в следующих случаях:

при регистрации аккаунта;
при пополнении или выводе больших сумм;
при подозрении на мошенничество;
по инициативе службы безопасности.

Для прохождения проверки пользователю нужно предоставить:

Документ, удостоверяющий личность — скан/фото паспорта, водительского удостоверения или другого официального документа с фото;
Подтверждение адреса проживания — счет из коммунальных служб, банковская выписка или иное письмо на имя игрока, выданное не более 3 месяцев назад;
Подтверждение платежного метода — фотография банковской карты (без закрытия крайних цифр, средние можно скрыть), скриншот электронного кошелька или иные документы по запросу.

При необходимости могут быть запрошены дополнительные меры:

видеозвонок с представителем службы безопасности;
документы, подтверждающие происхождение средств;
селфи с документом.

Основания для верификации

Сайт обязан запустить процедуру верификации, если:

сумма пополнений за весь период превышает ~7 000 $ (или эквивалент);
единоразовый вывод превышает ~1 200 $ (или эквивалент);
возникают подозрительные или нехарактерные транзакции;
попытка обхода ограничений или несоответствие данных;
из одного IP-адреса работает несколько аккаунтов.

Мониторинг и выявление подозрительных операций

Сайт непрерывно отслеживает операции пользователей, чтобы выявлять транзакции, выходящие за пределы привычной активности или финансового профиля. Процедуры мониторинга встроены автоматизированно и подкреплены аналитикой.

К признакам подозрительных операций относятся:

многократные депозиты и выводы за короткий промежуток времени;
смена платежных инструментов без видимой причины;
операции, не соответствующие заявленному уровню активности;
обход лимитов;
использование VPN или прокси;
работа с несколькими аккаунтами с одного IP.

Меры к нарушителям

В случае выявления нарушений или подозрительных действий Сайт вправе:

запросить дополнительную информацию;
ограничить доступ к функционалу;
приостановить транзакции;
заблокировать аккаунт;
отказать в выводе средств;
передать данные компетентным органам.

Все решения принимаются с учётом внутреннего расследования и оценки риска.

Права и обязанности пользователя

Пользователь обязуется:

давать правдивые данные при регистрации и верификации;
обновлять информацию при изменениях;
не участвовать в мошенничестве или незаконных схемах;
соблюдать Политику и правила Сайта;

Пользователь вправе:

получать информацию о статусе проверки;
запрашивать разъяснения по документам;
отказаться от проверки (но с ограничениями в доступе к функциям Сайта).

Конфиденциальность и защита данных

Все переданные пользователем документы и данные считаются конфиденциальными и обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности Сайта. Сайт применяет технические и организационные меры защиты: шифрование, ограничение доступа, безопасное хранение.

Документы, предоставленные в рамках верификации, хранятся в зашифрованной базе и доступны только уполномоченному персоналу.